Naše pravidla AML a ověřování hráčů

V Megapari Casino bereme boj proti praní špinavých peněz jako povinnost vyplývající z naší licence, nikoli jako formálnost. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké doklady potřebujeme a co se stane, když je neposkytnete.

Náš závazek vůči AML pravidlám

Operujeme na základě licence Anjouan číslo ALSI-202406151-FI8 a řídíme se proto proti-praním špinavých peněz (AML) i mezinárodními sankčními seznamy. Provozovatelem platformy je společnost Zavbin N.V., která nese odpovědnost za fungování celého interního kontrolního systému.

Náš AML program zahrnuje hodnocení rizika každého hráče, pravidelné školení zaměstnanců a jmenovaného důstojníka pro soulad s předpisy (MLRO), který dohlíží na všechny hlášení podezřelých transakcí.

Kdy vás ověřujeme

Konkrétní okamžiky

Ověření identity (KYC) požadujeme před prvním výběrem. Ověření probíhá i při registraci, kdy kontrolujeme věk, adresu a vyloučení ze seznamu sankcí. Doklady si vyžádáme také tehdy, dosáhne-li obrat na vašem účtu hodnot, které dle našich interních prahů vyžadují prohloubenou kontrolu.

Jak probíhá ověřování krok za krokem

Celý proces zvládnete v sekci Profil v účtu, kam nahráváte dokumenty přímo přes zabezpečený formulář. Po odeslání potvrdíme přijetí e-mailem a do 24 až 48 hodin vás informujeme o výsledku. V době špičky může kontrola trvat až 5 pracovních dnů.

Jak chráníme vaše dokumenty

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech a přenos probíhá přes protokol TLS. Přístup mají pouze oprávnění zaměstnanci oddělení shody s předpisy a každý přístup je zaznamenán v auditním logu. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám mimo situace vyžádané zákonem.

Dokumenty nemanipulujeme a po uplynutí zákonné lhůty je bezpečně zlikvidujeme.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

Podle AML pravidel musíme rozumět tomu, kde peníze na hraní vznikly. Vyžádáme si proto potvrzení o zdroji prostředků u výběrů nad 250 000 CZK nebo při vstupních vkladech, které v krátkém čase převyšují vaši obvyklou aktivitu.

Přijímáme například výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouvu na majetek nebo dědické řízení. Údaje posuzuje MLRO a výsledek komunikujeme přímo s vámi.

Monitoring vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatickou kontrolou, která porovnává transakce s vaším herním chováním a rizikovým profilem. Výběry posíláme výhradně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Vklady od 25 CZK zpracováváme bez poplatků, minimální výběr je 50 CZK a denní limit činí 250 000 CZK.

E-peněženky a krypto měny vyplácíme do 15 minut, bankovní převod trvá až 5 pracovních dnů.

Co se stane při neověření

Nedoplníte-li doklady do 30 dnů od naší žádosti, pozastavíme výběry a po dalších 60 dnech může dojít k uzavření účtu. Zablokujeme rovněž účty, u kterých zjistíme podvodné doklady, více účtů na jednu osobu nebo transakce ze sankčních zemí, mezi které patří mimo jiné USA, Velká Británie nebo Francie.

Prostředky z uzavřeného účtu posíláme na původní vkladovou metodu, pokud ověření proběhne dodatečně. Na podezřelé transakce jsme ze zákona povinni podat hlášení příslušnému finančnímu útvaru.

Uchovávání dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak stanoví AML předpisy naší licence. Důvodem je možná kontrola ze strany regulatoru i vaše ochrana při sporech. Po uplynutí lhůty dokumenty trvale mažeme a o likvidaci se archivuje záznam.

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit i před prvním vkladem?

Plné ověření vyžadujeme před prvním výběrem, při registraci ale provádíme základní kontrolu věku a sankčních seznamů, takže se ověření může objevit i dříve.

Jak dlouho trvá kontrola dokladů?

Standardně 24 až 48 hodin, v době vyšší zátěže až 5 pracovních dnů. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem.

Proč musím výběrat na stejnou metodu jako vklad?

Pravidlo stejné platební metody je součást AML politiky Megapari Casino a brání tomu, aby prostředky opustily účet jinou cestou, než přišly.

Co když nemám doklad o bydlišti na jméno?

Potřebujeme doklad na jméno držitele účtu. Vyhovuje účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení o bydlišti, vždy ne starší než 3 měsíce.